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企业遭跨境诈骗损失百万美元 招商银行上海长乐支行不舍昼夜追回款项
2021-12 来源：上海安全防范报警协会 作者：上海安全防范报警协会
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某日早晨，招商银行上海长乐支行的会计柜员们照例开始忙碌的工作。突然，一阵急促的电话玲声响起，“我们这里有家客户好像遇到诈骗了！”本以为这只是平时在电视、短信中看到的警方电信诈骗提醒，现在却真实地发生在身边，而且还是跨国诈骗。
上海某生物医药科技公司通过招商银行长乐支行办理了1笔135万美元的境外汇款。由于该企业经常办理此类性质的业务，网点外汇会计按正常的审核流程及时处理汇出。由于客户对该笔有汇款时效要求，因此支行柜员特别留心，时刻关注着汇款进程。两天后，柜台收到境外行电文，上面写着“收款方账户涉嫌诈骗请确认”。支行外汇会计高度重视，立刻联系分行确认解决方案，并转告客户经理该笔款项有可能涉嫌诈骗，请尽快联系企业确认。但由于收款方与该企业签有相应的许可费授权协议，之前也汇过前期费用，该电文并未引起客户企业的警觉，仍旧回复对方银行请尽快入账。
过了两天，仍未收到款项的收款方联系了汇款人。这时候客户企业才幡然醒悟，工作邮箱被黑客攻击，修改了收款方信息！钱已经汇出，又是跨国作案，追回的可能性微乎其微。然而，招商银行的柜员和客户经理并未放弃，哪怕只有百分之一的希望，也要做百分百的努力！时间不等人，越早处理追回的可能性就越大，但是目前面临着的一大难点就是收款方为美国的公司，双方存在着时差，往往对方发送电文的时间都在国内银行的非工作时间。招行总、分行安排值班人员随时待命，及时与对方银行收发电文。一封封退汇电文不停发送、一个个越洋电话持续沟通。经过两周的不懈努力，对方银行终于退汇了，款项一分不少地回到了企业的账户。
“还好碰上的是招商银行。原本我们都不太报希望了，是你们帮我们追回了资金。太感谢了！”招商银行不推诿不放弃，发挥团队合作的优势，多方联络，成功阻止了一笔大金额的跨国诈骗，帮企业追回了款项。事后，招商银行上海分行还从企业的角度出发，为企业的财会人员举办了一场防范诈骗的专题讲座，提高他们的风险防范意识，防止此类事件再发生。
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